Dolandırıcılar gözünü Konyalıların banka hesaplarına dikti!

Dolandırıcıların, yasa dışı bahis ve kara para aklama gibi suçlarda kullanmak üzere kişilerin Papara ve diğer banka hesaplarını kiraladığını belirten Avukat Ömer Faruk Bayram, bu tür tekliflere kesinlikle itibar edilmemesi gerektiğini vurguladı. Av. Bayram, Papara Bankacılığı üzerinden yayılan bu dolandırıcılık türüne karşı vatandaşları uyardı.

“YASA DIŞI KAZANÇLARINI AKLAMASINA ZEMİN HAZIRLIYOR”

Dolandırıcıların, hesap sahiplerine belli bir miktar para karşılığında hesaplarını kiraladıklarını belirten Av. Bayram, "Organize suç örgütü üyeleri, banka hesaplarının bloke ya da hacizli olduğunu öne sürerek yakın çevrelerinden hesaplarını bir süreliğine kullanmak için kiralıyor. Ancak bu durum, dolandırıcıların yeni bir yöntemle yasa dışı kazançlarını aklamasına zemin hazırlıyor. Kiralanan hesaplara yasa dışı yollarla elde edilen paralar aktarılıyor, ardından bu paralar başka hesaplara transfer edilerek ya da ATM’lerden çekilerek izleri kaybettirilmeye çalışılıyor. Bu tür organize dolandırıcılıkların önüne geçilebilmesi için hem bankaların hem de kolluk kuvvetlerinin denetim ve takip mekanizmalarını güçlendirmesi büyük önem taşıyor. Özellikle Bitcoin gibi dijital para birimlerinin takibi konusunda yasal boşlukların giderilmesi ve kapsamlı düzenlemelerin bir an önce hayata geçirilmesi gerekiyor” diye konuştu.

“HESAP SAHİBİ, DOĞRUDAN SUÇ ORTAĞI OLARAK YARGILANABİLİR”

Bu tür nitelikli dolandırıcılıklarda vatandaşların, kimlik bilgilerini kimseyle paylaşmaması gerektiğini belirten Av. Bayram “Banka hesaplarının kiralanması, her ne kadar masum bir halde ya da geçici bir çözüm gibi görünse de hem hesap sahibi hem de ilgili banka açısından ciddi hukuki ve cezai sorumluluklar doğurabilir. Hesap sahibinin, hesabını başka bir kişinin kullanımına açması; Türk Ceza Kanunu ve ilgili mali mevzuat kapsamında suç teşkil eden eylemlere iştirak olarak değerlendirilebilir. Eğer bu hesap, dolandırıcılık, kara para aklama, yasa dışı bahis, vergi kaçakçılığı gibi suçlara aracılık ederse; hesap sahibi, doğrudan suç ortağı olarak yargılanabilir. Bu durumda kişi, yalnızca dolandırıcılıktan değil, aynı zamanda suçtan elde edilen gelirin aklanmasına yardımcı olmaktan da sorumlu tutulabilir ve ağır cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir. Ayrıca, banka da bu süreçte dolaylı olarak yasa dışı işlemlere aracılık etmiş sayılabilir. Bu nedenle banka, MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) gibi kurumlarca denetime tabi tutulabilir ve gerekli önlemleri almamışsa idari para cezaları, lisans iptali veya hukuki sorumluluklar ile karşılaşabilir. Özellikle kara para aklama ile mücadele kapsamında, bankaların müşteri hesap hareketlerini dikkatle izleme ve şüpheli işlemleri anında bildirme yükümlülüğü vardır. Bu nedenle, bireylerin banka hesaplarını üçüncü şahıslara kiralamaları ya da kullandırmaları, sadece kişisel değil, aynı zamanda kurumsal düzeyde de ciddi riskler doğurmakta ve hukuk nezdinde ciddi sonuçlar doğurabilecek bir sorumsuzluk olarak değerlendirilmektedir” ifadelerini kullandı.